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主要包括现金规划、消费支出规划、教育规划、风险管理与保险规划
税收筹划、投资规划、退休养老规划、财产分配与传承规划
国内又一个前景广阔的金领职业
美国理财规划师的平均年收入是11万美元,香港理财规划师最高收入达200多万港元,而国内理财规划师的年薪在10万到100万元人民币之间,荣升金领职业。
了解收入情况
年薪 OR 时薪?
进入金融机构,如商业银行、保险理财公司,或者独立创业,通过收取咨询费、理财规划书制作费、每年定期服务费、客户盈利分成、产品方佣金等方式来获得收益。
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综合理财规划
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向导是老牌子,过硬
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助理理财规划师(三级 具备以下条件之一)
1. 连续从事本职业工作6年以上
2. 具有技工学校等本专业或相关专业毕业证书
3. 具有本专业或相关专业大学专科及以上学历证书
4. 具有其他专业大学专科及以上学历,工作1年以上
5. 具有其他专业大学专科及以上学历证书,经本职业三级正规培训达规定标准学时数,并取得结业证书
相关专业:法律、金融、会计、经济类、管理类专业
国家理财规划师(二级 具备以下条件之一)
1. 连续从事本职业工作13年以上
2. 取得三级证书,连续从事本职业工作5年以上
3. 取得三级证书,工作4年以上,经二级培训并结业
4. 取得本专业或相关专业大学本科学历,工作5年以上
5. 本专业或相关专业本科,取得三级证书,工作4年以上
6. 同上学历并取得三级证书,工作3年,经二级培训并结业
7. 硕士研究生及以上学历,连续从事本职业工作2年以上
国家高级理财规划师(一级 具备以下条件之一)
1. 连续从事本职业工作19年以上
2. 具有本科学历或者中级职称,连续从事本职业工作13年以上
3. 研究生及以上学历或高级职称,连续从事本职业工作10年以上
4. 取得二级证书后,连续从事本职业工作4年以上
5. 取得二级证书后,工作3年以上,经一级培训并结业
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适合学员 基础较好 基础薄弱 务必取证 从事理财顾问和管理
理财规划师三级 1980元 2480元 4800元 6300元
理财规划师二级 2680元 3180元 7800元 9800元
理财规划师一级 3980元 4480元 9800元 13600元
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